รวมศัพท์ทางการเงินยอดฮิต ทั้งหุ้นและคริปโตที่ควรรู้จัก

สำหรับมือใหม่ที่ก้าวเข้าสู่วงการลงทุนอาจจะรู้สึกท่วมท้นกับตัวเลขและศัพท์ทางการเงินที่ไม่คุ้นเคย จนทำให้หลายคนรู้สึกท้อใจไปก่อน วันนี้เราจึงได้รวบรวมคำศัพท์ทางการเงินที่สำคัญ ทั้งในโลกของหุ้นและคริปโตมาไว้ที่นี่แล้ว เพื่อให้เราสามารถเรียนรู้และเข้าใจการลงทุนได้ดีขึ้น มาทำความรู้จักกับศัพท์ทางการเงินเหล่านี้ไปพร้อมกัน

100 คำศัพท์ทางการเงิน

การทำความเข้าใจศัพท์ทางการเงินเป็นก้าวแรกที่สำคัญที่สุดในการลงทุน เราได้คัดเลือกคำศัพท์ทางการเงินที่จำเป็นและพบเจอบ่อยมาอธิบายให้เข้าใจง่าย เพื่อสร้างความมั่นใจและปูพื้นฐานให้แน่นก่อนลงสนามจริง

1. Rug Pull การที่เจ้าของโปรเจกต์ทิ้งโปรเจกต์และเชิดเงินของนักลงทุนหนีไป
2. Whale นักลงทุนรายใหญ่ที่ถือครองเหรียญคริปโตฯ จำนวนมหาศาล ซึ่งสามารถสร้างผลกระทบต่อราคาตลาดได้
3. Altcoin เป็นคำศัพท์ทางการเงิน ที่ย่อมาจาก ‘Alternative Coin’ หมายถึงเหรียญคริปโทคอร์เรนซีอื่น ๆ ทั้งหมดที่ไม่ใช่ Bitcoin
4. Stablecoin เหรียญคริปโตฯ ที่ถูกออกแบบมาให้มีมูลค่าคงที่ โดยมักจะอ้างอิงกับสินทรัพย์อื่น เช่น สกุลเงิน Fiat (USD, EUR) หรือสินค้าโภคภัณฑ์ เพื่อลดความผันผวน
5. Exchange แพลตฟอร์มหรือกระดานเทรดสำหรับซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Binance หรือ Bitkub ในประเทศไทย
6. Common Stock (หุ้นสามัญ) ตราสารที่แสดงความเป็นเจ้าของในบริษัท ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียงในที่ประชุมและได้รับเงินปันผลเมื่อบริษัทมีกำไร
7. Preferred Stock (หุ้นบุริมสิทธิ) หุ้นที่มีสิทธิได้รับเงินปันผลก่อนหุ้นสามัญ แต่โดยทั่วไปจะไม่มีสิทธิออกเสียง
8. Dividend Yield อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล เป็นศัพท์ทางการเงินที่บอกว่านักลงทุนจะได้รับเงินปันผลเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ของราคาหุ้น
9. Bid-Offer ราคาเสนอซื้อ (Bid) และราคาเสนอขาย (Offer) ของหุ้น ณ เวลานั้น ๆ
10. ROE (Return on Equity) คำศัพท์ทางการเงิน ที่เป็นอัตราส่วนทางการเงินสำคัญ ใช้วัดความสามารถในการทำกำไรของบริษัทเทียบกับส่วนของผู้ถือหุ้น
11. Capital Gain (กำไรส่วนทุน) กำไรที่ได้จากการขายหลักทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื้อมา
12. Book Value (มูลค่าตามบัญชี) มูลค่าของสินทรัพย์สุทธิของบริษัทตามงบการเงิน
13. Warrant (ใบสำคัญแสดงสิทธิ) ตราสารที่ให้สิทธิแก่ผู้ถือในการซื้อหุ้นสามัญของบริษัทในราคาและเวลาที่กำหนดไว้
14. TSR (Transferable Subscription Rights) ใบสำคัญแสดงสิทธิในการซื้อหุ้นเพิ่มทุนที่สามารถโอนสิทธิได้
15. Treasury Stock (หุ้นทุนซื้อคืน) หุ้นที่บริษัทซื้อคืนจากผู้ถือหุ้น
16. Underwriter (ผู้ประกันการจำหน่ายหลักทรัพย์) สถาบันการเงินที่รับประกันการจำหน่ายหุ้นที่ออกใหม่แก่ประชาชน
17. Public Offering (การเสนอขายหลักทรัพย์แก่ประชาชน) การที่บริษัทเสนอขายหุ้นให้กับนักลงทุนทั่วไป
18. Tender Offer (การทำคำเสนอซื้อหุ้น) การประกาศรับซื้อหุ้นจากผู้ถือหุ้นทั่วไป เพื่อวัตถุประสงค์ในการเข้าครอบงำกิจการ
19. NVDR (Non-Voting Depository Receipt) ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงไทย เป็นเครื่องมือสำหรับนักลงทุนต่างชาติ
20. DR (Depository Receipt) ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงในต่างประเทศ
21. Bond (พันธบัตรหรือหุ้นกู้) ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลหรือเอกชน เพื่อระดมทุนโดยสัญญาว่าจะจ่ายดอกเบี้ยและคืนเงินต้นในอนาคต
22. Debenture (หุ้นกู้) ศัพท์ทางการเงิน ที่หมายถึงตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชน
23. Government Bond (พันธบัตรภาครัฐ) ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลหรือหน่วยงานรัฐ
24. Corporate Bond (หุ้นกู้ภาคเอกชน) ตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเอกชน
25. Short-term Debenture (หุ้นกู้ระยะสั้น) หุ้นกู้ที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี
26. Subordinated Debenture (หุ้นกู้ด้อยสิทธิ) หุ้นกู้ที่ผู้ถือจะมีสิทธิได้รับชำระหนี้คืนหลังเจ้าหนี้สามัญรายอื่น
27. Unsecured Bond (หุ้นกู้ไม่มีประกัน) หุ้นกู้ที่ไม่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน
28. Convertible Debenture (หุ้นกู้แปลงสภาพ) หุ้นกู้ที่ให้สิทธิผู้ถือในการแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้
29. Zero Coupon Bonds (ตราสารหนี้ไม่มีดอกเบี้ย) ตราสารหนี้ที่ขายในราคาต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้ (ราคาหน้าตั๋ว) และจะไถ่ถอนคืนเต็มจำนวนเมื่อครบกำหนด
30. Amortizing Debenture (หุ้นกู้ชนิดทยอยคืนเงินต้น) หุ้นกู้ที่มีการจ่ายคืนเงินต้นเป็นงวด ๆ พร้อมกับดอกเบี้ย
31. Accrued Interest (ดอกเบี้ยค้างรับ) ดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นแล้วแต่ยังไม่ถึงกำหนดชำระ
32. NAV (Net Asset Value) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม เป็นคำศัพท์ทางการเงินที่สำคัญในการซื้อขายหน่วยลงทุน
33. Open-End Fund (กองทุนเปิด) กองทุนรวมที่สามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้ตลอดเวลา
34. Closed-end Fund (กองทุนปิด) กองทุนรวมที่เปิดขายหน่วยลงทุนเพียงครั้งเดียวในช่วง IPO และมีจำนวนหน่วยลงทุนคงที่
35. Equity Fund (กองทุนตราสารทุน) กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้น
36. Fixed Income Fund (กองทุนรวมตราสารหนี้) กองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรและหุ้นกู้
37. Exchange Traded Fund (กองทุนรวม ETF) กองทุนรวมที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นตัวหนึ่ง
38. QE (Quantitative Easing) เป็นคำศัพท์ทางการเงินที่หมายถึงนโยบายผ่อนคลายเชิงปริมาณ ซึ่งธนาคารกลางจะอัดฉีดเงินเข้าระบบเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ
39. Financial Market (ตลาดการเงิน) แหล่งกลางสำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ทางการเงิน
40. Capital Market (ตลาดทุน) ตลาดสำหรับการระดมทุนระยะยาว (มากกว่า 1 ปี) ผ่านการออกหุ้นหรือหุ้นกู้
41. Money Market (ตลาดเงิน) ตลาดสำหรับการระดมทุนระยะสั้น (ไม่เกิน 1 ปี)
42. Primary Market (ตลาดแรก) ตลาดที่มีการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ออกใหม่เป็นครั้งแรก
43. Secondary Market (ตลาดรอง) ตลาดสำหรับซื้อขายหลักทรัพย์ที่ผ่านตลาดแรกมาแล้ว (เช่น SET)
44. SET (The Stock Exchange of Thailand) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
45. MAI (Market for Alternative Investment) ตลาดหลักทรัพย์สำหรับธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม
46. SET INDEX (ดัชนีราคาหุ้นตลาดหลักทรัพย์) ดัชนีที่สะท้อนการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นทั้งหมดในตลาดหลักทรัพย์
47. SET50 INDEX ดัชนีที่สะท้อนการเคลื่อนไหวของราคาหุ้น 50 บริษัทแรกที่มีมูลค่าตลาดสูงสุดและสภาพคล่องสูง
48. Circuit Breaker (เซอร์กิตเบรกเกอร์) มาตรการหยุดการซื้อขายหลักทรัพย์ชั่วคราวเมื่อดัชนีราคาหุ้นเปลี่ยนแปลงรุนแรง
49. Fed (The Federal Reserve System) ธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา
50. ECB (European Central Bank) ธนาคารกลางของสหภาพยุโรป
51. BOT (BANK OF THAILAND) ธนาคารแห่งประเทศไทย
52. BoJ (Bank of Japan) ธนาคารกลางของญี่ปุ่น
53. BOC (Bank of China) ธนาคารพาณิชย์ของจีน
54. GDP (Gross Domestic Product) ผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ ใช้วัดการเติบโตทางเศรษฐกิจ
55. PMI (Purchasing Managers' Index) ดัชนีผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ เป็นตัวชี้วัดภาวะเศรษฐกิจของภาคการผลิต
56. NPL (Non-Performing Loan) หนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ หรือหนี้เสีย
57. Unemployment (อัตราการว่างงาน) สัดส่วนของประชากรที่ไม่มีงานทำ
58. Fiscal Cliff (หน้าผาทางการคลัง) ภาวะที่มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐหมดอายุลงพร้อมกัน
59. Money Supply (ปริมาณเงิน) ปริมาณเงินทั้งหมดที่หมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจ
60. Productivity (ระดับการผลิต) ประสิทธิภาพในการผลิตสินค้าและบริการ
61. Standard of Living (มาตรฐานการครองชีพ) ระดับความสะดวกสบายและคุณภาพชีวิตของประชากร
62. Derivatives (สัญญาซื้อขายล่วงหน้า) ตราสารทางการเงินที่มูลค่าขึ้นอยู่กับราคาสินทรัพย์อ้างอิง
63. Futures Contract (สัญญาซื้อขายฟิวเจอร์ส) สัญญาที่ตกลงจะซื้อขายสินทรัพย์อ้างอิงในอนาคตตามราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
64. Options (ออปชัน) ตราสารที่ให้ "สิทธิ" แก่ผู้ถือในการซื้อ (Call Option) หรือขาย (Put Option) สินทรัพย์ในราคาที่กำหนด
65. SET50 Index Futures สัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับดัชนี SET50
66. DW (Derivative Warrant) ใบสำคัญแสดงสิทธิอนุพันธ์ที่ให้สิทธิผู้ถือซื้อหรือขายหุ้นอ้างอิงตามเงื่อนไขที่กำหนด โดยผู้ออกเป็นสถาบันการเงินหรือบริษัทหลักทรัพย์
67. Structure Note (หุ้นกู้อนุพันธ์แฝง) ตราสารหนี้ที่เชื่อมโยงกับตราสารอนุพันธ์ ทำให้ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับปัจจัยอ้างอิง เช่น ดัชนี หุ้น หรืออัตราดอกเบี้ย
68. Portfolio (พอร์ตการลงทุน) กลุ่มของสินทรัพย์ทั้งหมดที่นักลงทุนถือครองอยู่
69. Arbitrage การทำกำไรจากส่วนต่างของราคาสินทรัพย์เดียวกันในตลาดสองแห่ง
70. Broker (นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์) บริษัทที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายหลักทรัพย์ให้กับนักลงทุน
71. Dealer (ผู้ค้าหลักทรัพย์) บริษัทที่ซื้อขายหลักทรัพย์ในนามของตนเอง
72. Commission (ค่านายหน้า) ค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เรียกเก็บจากการซื้อขายหลักทรัพย์
73. Settlement (การชำระราคา) กระบวนการส่งมอบหลักทรัพย์และชำระเงินค่าหลักทรัพย์
74. Over the Counter (OTC) การซื้อขายนอกตลาดหลักทรัพย์อย่างเป็นทางการ
75. Scripless System (ระบบไร้ใบหุ้น) ระบบการฝากหลักทรัพย์ไว้กับศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ โดยไม่มีการออกใบหุ้นจริง
76. AOM (Automatic Order Matching) ระบบการจับคู่คำสั่งซื้อขายโดยอัตโนมัติของตลาดหลักทรัพย์
77. Cash Account (บัญชีเงินสด) บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่นักลงทุนต้องวางเงินสดเต็มจำนวนก่อนการซื้อ
78. Credit Rating Agency (CRA) สถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสารหนี้
79. Financial Advisor (ที่ปรึกษาทางการเงิน) ผู้ที่ให้คำแนะนำด้านการวางแผนการเงินและการลงทุน
80. Expected Return (ผลตอบแทนที่คาดหวัง) อัตราผลตอบแทนที่นักลงทุนคาดว่าจะได้รับจากการลงทุน
81. Risks (ความเสี่ยง) โอกาสที่จะไม่ได้รับผลตอบแทนตามที่คาดหวังไว้
82. Valuation (การประเมินมูลค่า) กระบวนการคำนวณหามูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์หรือบริษัท
83. Investors (นักลงทุน) บุคคลหรือสถาบันที่นำเงินไปลงทุนเพื่อหวังผลตอบแทน
84. Direct Investment (การลงทุนโดยตรง) การลงทุนที่นักลงทุนเข้าไปมีส่วนร่วมในการบริหารจัดการ
85. Country Risk (ความเสี่ยงของประเทศ) ความเสี่ยงที่เกิดจากสถานการณ์ทางการเมืองหรือเศรษฐกิจของประเทศที่เข้าไปลงทุน
86. Competitiveness (ความสามารถในการแข่งขัน) ความสามารถของธุรกิจในการแข่งขันในตลาด
87. Economic Value (มูลค่าทางเศรษฐกิจ) มูลค่าของสินทรัพย์โดยพิจารณาจากประโยชน์ทางเศรษฐกิจ
88. Trading Procedures (ขั้นตอนการซื้อขาย) ลำดับขั้นตอนในการส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์
89. Bill of Exchange (ตั๋วแลกเงิน) เอกสารที่บุคคลหนึ่งสั่งให้อีกบุคคลหนึ่งจ่ายเงิน
90. Promissory Note (ตั๋วสัญญาใช้เงิน) เอกสารที่ผู้กู้สัญญาว่าจะจ่ายเงินคืนผู้ให้กู้
91. เครดิตบูโร (Credit Bureau) ศูนย์ข้อมูลเครดิตแห่งชาติ ทำหน้าที่รวบรวมประวัติการชำระสินเชื่อของบุคคล
92. วันครบกำหนดชำระ วันสุดท้ายที่ต้องชำระหนี้ในแต่ละรอบบิล เช่น หนี้บัตรกดเงินสดหรือบัตรเครดิต
93. ชำระขั้นต่ำ ยอดเงินขั้นต่ำที่สถาบันการเงินอนุญาตให้ชำระได้ในแต่ละรอบบิล
94. ค่าอากรแสตมป์ ค่าธรรมเนียมตามที่กฎหมายกำหนดสำหรับเอกสารบางประเภทเพื่อให้มีผลทางกฎหมาย
95. ค่าใช้จ่ายติดตามทวงหนี้ ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นเมื่อมีการค้างชำระหนี้และสถาบันการเงินต้องดำเนินการติดตามทวงถาม
96. Association of Investment Management Companies (สมาคมบริษัทจัดการลงทุน) องค์กรที่กำกับดูแลบริษัทจัดการกองทุน
97. Association of Securities Companies (สมาคมบริษัทหลักทรัพย์) องค์กรที่กำกับดูแลบริษัทหลักทรัพย์
98. BAHTNET (Bank of Thailand Automated High-value Transfer Network) ระบบการโอนเงินมูลค่าสูงของธนาคารแห่งประเทศไทย
99. Investment Capital (เงินลงทุน) เงินที่ใช้สำหรับการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ
100. Developed Market (DM) กลุ่มประเทศที่พัฒนาแล้วซึ่งมีตลาดการเงินที่มั่นคง

คำศัพท์ทางการเงินที่เรารวบรวมมาทั้ง 100 คำนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งเท่านั้น ยังมีศัพท์ทางการเงินอีกมากมายที่น่าสนใจและเป็นประโยชน์ต่อการลงทุน การศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมอย่างสม่ำเสมอจะช่วยเพิ่มโอกาสในการตัดสินใจลงทุนได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น และหากเรากำลังมองหาเงินทุนเพื่อเริ่มต้นหรือต่อยอดการลงทุน บัตรกดเงินสดก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจในการเพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ได้ที่ยูเมะพลัสเลย

*อัตราดอกเบี้ย 19.8% - 25% ต่อปี, กู้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนไหว, ดูเงื่อนไขได้ที่เว็บไซต์ยูเมะพลัส